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EN BREF
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Investir dans l’or est une stratégie prisée par de nombreux investisseurs cherchant à protéger leur patrimoine et à diversifier leur portefeuille. Avec l’essor des fonds négociés en bourse, communément appelés ETF, accéder à ce métal précieux est devenu plus simple et plus accessible. Ce guide vous offre un aperçu des meilleurs ETF sur l’or, en expliquant leurs caractéristiques, avantages et modes de fonctionnement, afin de vous aider à faire des choix éclairés pour optimiser vos investissements. Que vous soyez novice ou investisseur aguerri, vous trouverez ici des informations précieuses pour navigate dans l’univers de l’or.
L’investissement dans l’or est considéré comme une stratégie efficace pour diversifier un portefeuille et se protéger contre l’inflation et la volatilité des marchés financiers. L’un des moyens les plus accessibles et flexibles pour investir dans l’or est d’utiliser des Exchange Traded Funds (ETF) spécialisés. Cet article vous guide à travers les meilleurs ETF pour investir dans l’or, en expliquant leur fonctionnement et en soulignant les meilleurs choix disponibles sur le marché actuel.
Qu’est-ce qu’un ETF sur l’or ?
Un ETF sur l’or est un fonds qui vise à répliquer le comportement du prix de l’or. Contrairement à l’achat physique de l’or, ces fonds permettent aux investisseurs d’acheter des actions qui représentent indirectement de l’or. Les investisseurs profitent ainsi de l’appréciation des prix de l’or sans avoir à gérer le stockage ou la sécurité du métal précieux.
Fonctionnement des ETF sur l’or
Les ETF sur l’or se négocient sur les marchés boursiers comme des actions ordinaires, ce qui permet aux investisseurs d’acheter ou de vendre des parts pendant les heures de marché. Ces fonds peuvent détenir de l’or physique, des contrats à terme sur l’or ou des actions de sociétés minières aurifères. Leur performance est généralement corrélée à celle du prix de l’or.
Les types d’ETF disponibles
Il existe principalement deux grandes catégories d’ETF sur l’or, chacune ayant ses propres caractéristiques et avantages.
Les ETF basés sur l’or physique
Ces ETF investissent directement dans de l’or physique, ce qui leur permet de maintenir une corrélation forte avec le prix de l’or. L’un des avantages des ETF physiques est qu’ils ne dépendent pas des performances des sociétés minières, rendant leur valeur plus stable. Des exemples notables incluent l’iShares Physical Gold et l’ETC Amundi Physical Gold.
Les ETF des entreprises minières
Ces fonds investissent principalement dans des actions de sociétés impliquées dans l’exploitation aurifère. Bien qu’ils offrent un potentiel de rendement à travers les dividendes versés par ces sociétés, leur performance peut être influencée par des facteurs opérationnels et économiques spécifiques aux entreprises. L’ETF iShares Gold Producers en est un bon exemple.
Pourquoi investir dans un ETF sur l’or ?
Investir dans des ETF sur l’or comporte de nombreux avantages. Tout d’abord, cela facilite l’accès au marché de l’or sans les tracas liés à la gestion de l’or physique. De plus, les frais de gestion des ETF sur l’or sont généralement inférieurs à ceux associés à l’achat et à la conservation de l’or physique. Ces ETF sont également facilement négociables sur les marchés, offrant aux investisseurs une flexibilité et une liquidité accrues.
Les meilleurs ETF pour investir dans l’or en 2025
Voici une sélection des meilleurs ETF sur l’or à considérer pour votre portefeuille d’investissement en 2025.
| ETF | ISIN | Description | Frais de gestion annuels | Investir (Compte-titres) | Investir (Assurance-vie) | Investir (PER) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Amundi PHYSICAL GOLD ETC | FR0013416716 | Cet ETF réplique les cours de l’or. | 0,15% | Degiro | ||
| iShares Gold Producers | IE00B6R52036 | Cet ETF investit dans les principales sociétés d’exploitation de mines d’or dans le monde. | 0,55% | Degiro | ||
| WisdomTree Gold Daily Short | JE00B24DKC09 | Cet ETF permet de parier sur la baisse des cours de l’or. | 0,98% | Degiro | ||
| iShares Physical Gold | IE00B4ND3602 | Cet ETF réplique la performance du prix de l’or au comptant. | 0,12% | Trade Republic | ||
| Amundi NYSE Arca Gold BUGS | LU2611731824 | Cet ETF réplique l’indice NYSE Arca Gold BUGS composé de sociétés minières aurifères. | 0,65% | Degiro | Linxea Avenir/Linxea Spirit | Placement Direct |
| WisdomTree Core Physical Gold | JE00BN2CJ301 | Cet ETC permet de suivre le cours de l’or. | 0,12% | Trade Republic |
Comment choisir le bon ETF sur l’or ?
Pour sélectionner l’ETF qui vous convient le mieux, il est important de considérer plusieurs critères importants :
- Frais de gestion : Choisissez un ETF avec des frais de gestion bas pour maximiser vos rendements globaux.
- Liquidité : Vérifiez les volumes d’échanges pour vous assurer que vous pouvez acheter ou vendre facilement vos parts.
- Performance historique : Analysez la performance passée de l’ETF par rapport à l’or physique pour évaluer sa capacité à répliquer le prix de l’or.
Où investir dans des ETF sur l’or ?
Pour investir dans des ETF sur l’or, vous pouvez le faire via des courtiers en ligne qui vous permettent d’ouvrir un compte-titres facilement. Parmi les plateformes les plus populaires pour investir, on trouve Trade Republic et Degiro. Ces courtiers offrent des tarifs compétitifs et une interface conviviale pour gérer vos investissements.
Questions fréquentes
Quel est l’intérêt d’investir dans des ETF sur l’or ?
Investir dans des ETF sur l’or permet d’accéder facilement au marché de l’or, de bénéficier d’une exposition à son prix sans avoir à gérer l’or physique, et de diversifier votre portefeuille.
Les ETF sur l’or distribuent-ils des dividendes ?
Les ETF investissant dans des sociétés minières peuvent verser des dividendes, tandis que ceux basés sur l’or physique ne le font pas, car l’or lui-même ne génère pas de revenu.
Comparatif des meilleurs ETF sur l’or
| Nom de l’ETF | Caractéristiques clés |
|---|---|
| Amundi PHYSICAL GOLD ETC | Réplique le cours de l’or, frais de gestion 0,15% |
| iShares Gold Producers | Investit dans des sociétés minières, frais de gestion 0,55% |
| WisdomTree Gold Daily Short | Permet de parier sur la baisse des cours, frais de gestion 0,98% |
| iShares Physical Gold | Exposition à l’or physique, frais de gestion 0,12% |
| Amundi NYSE Arca Gold BUGS | Suit l’indice des sociétés minières d’or, frais de gestion 0,65% |
| WisdomTree Core Physical Gold | Suit le cours de l’or, frais de gestion 0,12% |
- Types d’ETF : ETF répliquant le cours de l’or
- Types d’ETF : ETF d’entreprises aurifères
- Avantages : Faibles frais de gestion
- Avantages : Accessibilité en bourse
- Stratégies : Parier sur la hausse de l’or
- Stratégies : Parier sur la baisse avec des ETF inversés
- Risques : Volatilité des prix de l’or
- Risques : Pas de revenus passifs, pas de dividendes
- Investissement alternatif : Achat d’or physique
- Investissement alternatif : Contrats à terme sur l’or
Questions fréquentes sur les ETF or
Comment choisir un ETF or ? Il est essentiel de considérer des critères tels que les frais de gestion, la qualité de réplication, et la réputation de la société de gestion avant de faire un choix.
Quels sont les avantages d’investir dans un ETF or ? Les principaux avantages incluent la facilité d’accès, la liquidité sur le marché boursier, et l’absence de contraintes liées au stockage de l’or physique.
Est-il possible de parier sur la baisse du cours de l’or avec un ETF ? Oui, il existe des ETF inversés qui permettent de spéculer sur une baisse des prix de l’or.
Quels types d’ETF sur l’or existent ? Il existe principalement deux types d’ETF : ceux qui répliquent le cours de l’or et ceux qui investissent dans des entreprises aurifères.
Les ETF or sont-ils éligibles au PEA ? Malheureusement, à l’heure actuelle, il n’existe pas d’ETF sur l’or éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA).
