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EN BREF
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Investir dans l’argent est une stratégie attrayante pour diversifier votre portefeuille boursier. Avec les tensions économiques et les incertitudes du marché, l’argent s’impose comme une valeur refuge, permettant ainsi d’amortir les fluctuations de vos placements. Opter pour des ETF (fonds négociés en bourse) dédiés à l’argent offre une méthode simple et efficace d’acquérir ce métal précieux sans les contraintes du stockage physique. Dans cette perspective, il est crucial de choisir les meilleurs ETF sur l’argent pour optimiser vos investissements et maximiser vos rendements.
Investir dans l’argent via des ETF (fonds négociés en bourse) s’avère être une stratégie accessible et pratique pour diversifier un portefeuille. Avec une demande croissante dans divers secteurs, notamment l’industrie automobile et l’électronique, l’argent représente une véritable valeur refuge. Cet article vous guide pour choisir les meilleurs ETF afin d’investir efficacement dans l’argent, en abordant leur fonctionnement, les opportunités du marché, ainsi qu’une sélection recommandée d’ETF.
Comprendre les ETF sur l’argent
Un ETF sur l’argent, souvent désigné par le terme ETC (Exchange Traded Commodities), est un fonds d’investissement côté en bourse qui suit le prix de l’argent. Contrairement à l’investissement direct dans le métal, les ETF vous permettent de bénéficier de la performance du marché sans avoir à gérer la possession physique de l’argent, ce qui réduit les coûts de stockage et d’assurance.
Les ETF sur l’argent peuvent reproduire le prix de l’argent physique en achetant et stockant le métal, ou en utilisant des produits dérivés, comme les contrats à terme, qui offrent une exposition au prix de l’argent. De plus, investir dans des ETF qui détiennent les actions de sociétés minières d’argent constitue une autre option intéressante, car cela permet également d’accéder potentiellement à la croissance des entreprises du secteur.
Les raisons d’investir dans l’argent
Investir dans l’argent présente plusieurs avantages. D’une part, ajouter des métaux précieux à votre portefeuille renforce la diversification, en apportant une protection à long terme contre l’inflation. D’autre part, la demande croissante pour l’argent dans divers secteurs industriels, tels que l’électronique et l’automobile, stimule son prix. Par exemple, la consommation d’argent prévue dans l’industrie automobile devrait atteindre 88 millions d’onces d’ici 2025, marquant une augmentation de 73 % par rapport à l’année précédente.
En outre, l’investissement dans un ETF sur l’argent vous exonère des frais liés à la détention physique de l’argent, ce qui rend cette méthode plus économique et plus simple pour les investisseurs.
Sélection des meilleurs ETF d’argent
Voici une sélection des meilleurs ETF qui vous permettront d’investir dans l’argent :
| ETF | DESCRIPTION | ISIN | FRAIS DE GESTION | INVESTIR (COMPTE-TITRES) | DEVISE |
|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers Physical Silver ETC | ETF qui réplique le cours de l’argent. | DE000A1E0HS6 | 0,40% | Degiro | EUR |
| iShares Silver Trust | ETF qui réplique le cours de l’argent. | US46428Q1094 | 0,40% | Interactive Brokers | USD |
| Global X Silver ETF Miners | ETF sur l’indice Solactive Global Silver Miners répliquant performances des principales sociétés minières d’argent. | IE00B6R52036 | 0,65% | Degiro | USD |
| iShares Physical Silver ETC | ETC qui réplique le cours de l’argent. | IE00B4NCWG09 | 0,20% | Trade Republic | USD |
| WisdomTree Physical Silver | Le plus large ETC qui réplique le cours de l’argent. | JE00B1VS3333 | 0,49% | Degiro | USD |
À noter que ces ETF ne sont pas éligibles au PEA, et ne peuvent pas être détenus dans une assurance-vie. Ils sont néanmoins accessibles via un compte-titres, ce qui vous permet de bénéficier d’une flexibilité d’investissement.
Performance des ETF sur l’argent
Le graphique présenté ci-dessus illustre la performance de trois ETF liés à l’argent de 2020 à 2024. Les ETF basés sur l’argent physique, notamment le Xtrackers Physical Silver ETC et l’iShares Silver Trust, montrent des performances relativement stables. En revanche, le Global X Silver ETF Miners est plus volatil, reflétant la performance des sociétés minières d’argent, ce qui peut comporter des risques supplémentaires pour les investisseurs.
Alternatives aux ETF pour investir dans l’argent
Bien que les ETF constituent un moyen pratique d’investir dans l’argent, il existe d’autres options à considérer :
- Investir dans l’argent physique : L’achat de lingots ou de pièces d’argent vous donne une exposition directe à ce métal précieux. Cependant, cela nécessite attention en ce qui concerne les frais de stockage et de sécurité.
- Actions de sociétés minières d’argent : Cette option permet de bénéficier non seulement de l’évolution des prix de l’argent, mais également de la performance des entreprises opérant dans ce domaine. Cela dit, le risque lié aux fluctuations boursières reste présent.
- Contrats futures : Ces instruments permettent d’acheter ou de vendre une quantité déterminée d’argent à un prix fixé à l’avance, ce qui peut impliquer un effet de levier.
Comparatif des critères essentiels pour choisir un ETF sur l’argent
| Critère | Description |
|---|---|
| Type d’ETF | ETF répliquant le cours de l’argent ou actions de sociétés minières. |
| Frais de gestion | Comparer les frais pour maximiser le rendement net. |
| Performance historique | Analyser les performances passées pour évaluer la stabilité. |
| Liquidité | Préférer les ETF avec un volume d’échange élevé. |
| Devise | Assurez-vous que la devise de l’ETF correspond à votre compte. |
| Accessibilité | Vérifiez la disponibilité de l’ETF chez votre courtier. |
| Structure de l’ETF | Opter pour des ETF ayant une structure transparente. |
| Polyvalence | Choisir des ETF pouvant être intégrés dans différents portefeuilles. |
| Éligibilité fiscale | Vérifier si l’ETF est éligible au PEA ou autres avantages fiscaux. |
Meilleurs ETF pour investir dans l’argent
- Xtrackers Physical Silver ETC: Réplique le cours de l’argent.
- iShares Silver Trust: ETF basé sur l’argent physique.
- Global X Silver ETF Miners: Exposition aux sociétés minières d’argent.
- iShares Physical Silver ETC: Exposition directe à l’argent.
- WisdomTree Physical Silver: Large ETC suivant le cours de l’argent.
- Diversification: Ajoutez une classe d’actif stable à votre portefeuille.
- Dynamique de marché: Profitez de la forte demande industrielle.
- Moins de frais: Pas de frais de stockage d’argent physique.
- Accessibilité: Négociez comme une action ordinaire sur le marché.
- Utilité industrielle: Demande croissante dans le secteur automobile.
Questions Fréquemment Posées sur les ETF Argent
Comment décrypter le nom d’un ETF ? Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF: Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes:
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Les ETF argent sont-ils éligibles au PEA ? À ce jour, il n’y a malheureusement pas d’ETF argent éligible au PEA.
